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威尼斯人官网:央行:拟进一步规范支付受理终端及相关业务管理

时间:2020/6/8 18:03:08  作者:  来源:  查看:28  评论:0
内容摘要:  6月8日电 据央行网站消息,为进一步规范支付受理终端相关业务管理,央行起草了《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》),现向社会公开征求意见。《征求意见稿》从银行卡受理终端、条码支付受理终端、创新支付受理终端等方面提出了管...
  6月8日电 据央行网站消息,为进一步规范支付受理终端相关业务管理,央行起草了《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》),现向社会公开征求意见。《征求意见稿》从银行卡受理终端、条码支付受理终端、创新支付受理终端等方面提出了管理要求。

  为进一步规范支付受理终端相关业务管理,维护支付市场秩序,保护消费者合法权益,防范跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为,人民银行对支付受理终端、收单业务等相关业务管理进行了认真研究梳理,形成了《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)。

  支付受理终端涉及支付信息的读取、采集和支付指令的生成,其安全性和合规性对保障消费者合法权益、维护收单市场秩序具有重要意义。近年来,央行先后发布《银行卡收单业务管理办法》(人民银行公告〔2013〕第9号公布)、《中国人民银行关于强化银行卡受理终端安全管理的通知》(银发〔2017〕21号)、《条码支付业务规范(试行)》(银发〔2017〕296号印发)等制度,明确了支付受理终端相关业务管理要求,对促进收单机构提升安全、合规管理水平发挥了积极作用。

  与此同时,随着支付业务的发展和市场环境的变化,支付受理终端及相关业务风险隐患正在逐步暴露,特别是移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金,反映相关业务存在以下问题:

  一是收单机构对银行卡受理终端采购、登记、功能开通、信息变更、退出等全生命周期管理不严密,导致买卖终端、移机、“一机多码”、“一机多户”等现象屡禁不止,为违法犯罪分子利用受理终端进行资金转移带来便利;二是特约商户准入不严格,部分收单机构对商户相关证明文件及其真实意愿、经营场所、终端布放位置等核实流于形式,导致虚假商户问题仍然突出;三是部分收单机构、清算机构未结合条码支付业务特征健全条码支付受理终端、收款条码管理机制,导致条码支付业务涉黑灰产业的风险加大。

  为规范收单等业务管理,打击跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动,切断黑灰产业资金链,保障社会公众利益,人民银行自2019年5月起多次组织人民银行分支机构、银行、非银行支付机构(以下简称支付机构)、清算机构等单位进行座谈调研,全面梳理了相关业务流程和风险问题,拟写《征求意见稿》。

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